证券投资顾问 文章列表

  • 2022证券投资顾问考试真题及详解6卷

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试真题及详解6卷 第1卷对两种证券构成的组合,在不允许卖空的情况下,下列说法正确的有( )。 Ⅰ.完全负相关下,可获得无风险组合 Ⅱ.完全不相关下,可得到一个组合,期风险小于两个证券组合中任一证券的风险 Ⅲ.当两种证券的相关系数为0.5时,得不到一个组合使得组合风险小于单个证券的风险 Ⅳ组合的风险与两证券间的投资比例无关A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:从组合线的形状来看,相关系数越小,在不卖空的情况下,证券组合的风险越小,特别是负完全相关的情况下,...

  • 2022证券投资顾问考试试题及答案6节

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试试题及答案6节 第1节常用的收益率曲线策略包括( )。 Ⅰ.子弹式策略 Ⅱ.两极策略 Ⅲ.梯式策略 Ⅳ.三角形策略A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。攻府发行政府债券的目的是( )。 Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要 Ⅱ.减少货币的供应量 Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要 Ⅳ.弥补国家财政赤字A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:政府债券;政...

  • 22年证券投资顾问答疑精华9辑

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问答疑精华9辑 第1辑张先生每月的生活支出为5 000元,每月还贷支出为2 000元,则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。A.7 000 B.15 000 C.21 000 D.40 000答案:C解析:紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断,应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备:(1)流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。(2)利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急...

  • 2022证券投资顾问考试答案5节

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试答案5节 第1节以下属于遗产规划内容的有( )。 Ⅰ确定遗产继承人和继承份额 Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外,遗产规划的内容还包括:①最大限度地为所有者的继承人(受益人)保存遗产;②确定遗产的清算人;③为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务。在统计工作中,由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起...

  • 2022证券投资顾问考试试题及答案7节

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试试题及答案7节 第1节下列关于客户投资目标分类的说法中,错误的是( )。 A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标 B.休假、购置新车等属于短期目标 C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的 D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标答案:C解析:按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。短期目标、中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的,相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同,需要根据客户的实际情况来界定和划分。下列属于制定保...

  • 证券投资顾问答疑精华7辑

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问答疑精华7辑 第1辑应用最广泛的信用评分模型有()。 I 线性辨别模型 II 违约概率模型 III 线性概率模型 IV Logit模型 V Probit模型 A.IV、V B.I、III、IV、V C.I、II、III D.I、II、III、IV、V 答案:B解析:应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。Ⅱ项违约概率模型属于客户信用评级的计量方法。 某企业某会计年度的资产负债率为60%,则该企业的产权比率为(  )。A、40% B、66.6% ...

  • 证券投资顾问考试试题及答案6卷

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试试题及答案6卷 第1卷证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少( )评估一次流动性风险限额,( )开展一次流动性风险压力测试。A.每年,每年 B.每半年,每半年 C.每年,每半年 D.每半年,每年答案:C解析:证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额,每半年开展一次流动性风险压力测试。下列选项中,不...

  • 证券投资顾问历年真题8卷

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问历年真题8卷 第1卷下列关于行业生命周期的说法中,正确的有( ) Ⅰ.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段 Ⅱ.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长 Ⅲ.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业 Ⅳ.行业注定都要走完一个完整的生命周期,直至衰亡 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅳ 答案:C解析:一般而言,每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程,即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段,即初创阶段(幼稚期)、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段,但不...

  • 2022证券投资顾问每日一练8章

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问每日一练8章 第1章在指数化的方法中,( )适合于证券数目较小的情况。 A.分层抽样法 B.优化法 C.方差最小化法 D.混合指数法答案:A解析:指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中,分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时,优化法与方差最小化法比较适用,但后者要求采用大量的历史数据。下列属于客户定量信息的是(  )。A、金钱观 B、每月收入与支出 C、风险偏好 D、投资经验答案:B解析:定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家...

  • 22年证券投资顾问试题5章

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问试题5章 第1章主要条款比较法描述中错误的是( )。 A、企业在以汇率互换对汇率风险进行套期时,可以采用主要条款比较法 B、通过比较套期工具和被套期项目的主要条款,以确定套期是否有效的方法 C、如果套期工具和被套期项目的所有主要条款均能准确地匹配,可认定因被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动可以相互抵销 D、套期工具和被套期项目的“主要条款”包括:名义金额或本金、到期期限、内含变量、定价日期、商品数量、货币单位等 答案:A解析:A 企业在以利率互换对利...

  • 22年证券投资顾问历年真题和解答7章

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问历年真题和解答7章 第1章开盘价与最高价相等,且收盘价不等于开盘价的K线被称为( )。A.光头阳线 B.光头阴线 C.光脚阳线 D.光脚阴线答案:B解析:考查光头阴线的知识。下列关于客户信息收集的说法中,正确的有( )。 ①在填调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释 ②为得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写 ③如客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 ④宏观经济信息可以从政府部...

  • 2022证券投资顾问考试题目下载5章

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试题目下载5章 第1章下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是(  )。A.是一种结构化模拟的方法 B.以大量的历史数据为基础,对数据的依赖性强 C.考虑到了波动性随时间变化的情形 D.模型风险较高,且较难实施,需要非常庞大的资源支持 答案:B解析:B项属于历史模拟法的缺点。下列关于杜邦分析体系中的财务指标关系的说法中,正确的有( )。 ①净资产收益率=总资产净利率X权益乘数 ②权益乘数=资产总额/所有者权益总额 ③权益乘数=1/(1一资产负债率)=1+产权比率 ④净资产收益率=销售净利...

  • 证券投资顾问考试试题及答案6章

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问考试试题及答案6章 第1章证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的( )进行核査和验证。 Ⅰ.真实性 Ⅱ.准确性 Ⅲ.规范性 Ⅳ.完整性A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所...

  • 证券投资顾问答疑精华5篇

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问答疑精华5篇 第1篇下列情形中,重新定价风险最大的是( )。 A、以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源 B、以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源 C、以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源 D、以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源 答案:B解析:B 如果以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源,当利率上升时,贷款的利息收入是固定的,但存款的利息支出会随利率的上升而增加,从而使金融机构的未来收益减少、经济价值降低,重新定价风险增大。银行存款、负债到期或重新定价...

  • 证券投资顾问预测试题5节

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问预测试题5节 第1节关于优化法,说法正确的是( )。 Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件,并使其中的一个目标实现最优化 Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化 Ⅲ.适用债券数目较大的情况 Ⅳ.适用债券数目较小的情况A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:优化法的基本内容:在满足分层抽样法要达到的目标的同时,还满足一些其他的条件。并使其中的一个目标实现最优化,如在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化:适用情况:债券数目较大。...

  • 22年证券投资顾问历年真题解析8节

    Monday, February 21, 2022

    22年证券投资顾问历年真题解析8节 第1节下列属于现金预算编制程序的有( )。 Ⅰ.设定长期理财规划目标 Ⅱ.预测年度收入 Ⅲ.整理现金数据 Ⅳ.算出年度支出预算目标 Ⅴ.对预算进行控制与差异分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:C解析:现金预算程序: (1)设定长期理财规划目标; (2)预测年度收入; (3)算出年度支出预算目标;年度收入-年储蓄目标=年度支出预算 (4)对预算进行控制与差异分析。流动性风险控制指标主要有( )。A.资产负债率 B.净资产...

  • 22年证券投资顾问考试试题及答案5辑

    Monday, February 21, 2022

    22年证券投资顾问考试试题及答案5辑 第1辑下列情况中,技术指标移动平均线(MA)极易发出错误信号的有( )。 Ⅰ盘整阶段 Ⅱ上升趋势的中途休整阶段 Ⅲ局部反弹阶段 Ⅳ局部回落阶段A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:在盘整阶段、局部反弹或回落阶段以及趋势形成后中途休整阶段,MA极易发出错误的信号,应该予以注意。此外,MA只是作为支撑线和压力线,MA之上虽然有利于上涨,但并不一定会涨,存在支撑线被击穿的可能。我国税收的划分依据有哪几种 ?( ) Ⅰ.计税依据 Ⅱ.税收负担...

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